- 返佣不是 "开户就自动有"。账户必须完成
本文只解决信息整理与核验问题：归因怎么发生、为什么失败、怎么确认、出现差异怎么处理。具体政策以你开户实体出具的书面条款为准，无法确认的字段保留为 "未知"。
本文立场：本文不替用户选择经纪商、不决定交易方向、不保证策略结果。返佣相关决定应建立在已经确认的账户关系和书面规则上。
账户怎样归因
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归因方式 | 适用对象 | 生效条件 | 确认方式 |
带标识链接开户 | 新账户 | 通过有效链接完成开户 | 会员中心状态 / 报表 |
账户转代理（Transfer） | 现有账户 | 经纪商对应实体政策允许 | 经纪商书面确认 |
手动提交账号 | 视政策 | 实体、账号、身份匹配 | 客服 / 报表确认 |
关键认知：提交账号 ≠ 已经关联成功。从提交到确认之间存在待审核环节，在确认前，交易是否计入返佣是不确定的。
为什么归因会失败
常见失效原因逐项排查：
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失效原因 | 说明 | 排查方法 |
重复身份 | 同一人重复注册、身份信息不一致 | 核对注册邮箱与身份资料 |
错误实体 | 提交的实体与开户合同实体不匹配 | 以客户协议中的签约法人为准 |
链接失效 | 使用了过期或错误的带标识链接 | 重新获取当前有效链接 |
既有代理关系 | 账户已归属于其他代理 / IB | 询问是否可解除原关系 |
受限地区 | 开户地区不在返佣方案范围内 | 核对方案的地区条款 |
账户类型不符 | 账户类型不在方案范围内 | 核对方案覆盖的账户类型 |
交易不合规 | 不符合最短持仓等有效性规则 | 核对持仓时间与订单记录 |
最常见的原因：使用了错误链接、账户已存在代理关系、提交的法律实体不匹配、地区受限、账户类型不在方案范围内，或交易不符合有效性规则。
从提交账户到确认有效的四步检查流程
- 确认链接适用：开户链接或账户转代理流程，适用于你实际签约的实体
- 提交正确账号：提交交易账号，而不是会员邮箱或网站注册名
- 等待确认：等待经纪商或报表确认账户关系生效
- 验证产生记录：用一笔符合条件的交易检查是否产生返佣记录
关系未确认前，不要为了测试而放大交易量。 先用最小、合规的交易验证归因是否生效，确认后再正常交易。
核验记录：保留什么、怎么提供
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核验材料 | 说明 |
开户时间 | 精确到日期 |
账户实体 | 客户协议中的签约法人 |
关联确认 | 会员中心状态截图、经纪商确认邮件 |
交易报表编号 | 对应月份的报表号 |
安全规则：出现差异需要核验时，只提供账户末四位，不要发送交易密码。任何要求密码的 "核验" 流程都应警惕。
出现差异时怎么处理
- 先截取证据：会员中心状态页 + 经纪商账户页面
- 准备最少资料：账户末四位、开户时间、报表日期
- 不要发送密码
- 要求明确状态：客服应能说明是待确认、被拒绝、暂停还是已产生负调整，并告知下一步需要的最少资料
账户失效并不一定意味着永久无法返佣。 更换实体、账户迁移、代理关系变化、长期无交易或经纪商修正报表，都可能改变状态。处理时先找出状态生效日期，区分生效日前后订单，避免把历史合格交易和后续不合格交易混算。
执行与复核原则
常见问题
老账户一定能转代理吗？
不能保证。现有账户能否转移取决于经纪商对应实体的政策，必须查阅该实体的书面条款并向客服确认，不能默认可以。
为何交易有记录但没有返佣？
可能仍在待确认、品种不适用、订单被撤销，或归因尚未生效。按报表逐笔核对：先看账户关系状态，再看品种和手数是否符合方案，最后检查跨月结算与负调整。
实际使用时最容易忽略什么？
最容易忽略的是 "归因未确认前就开始大量交易"。提交账号不等于关联成功。请先截取会员中心状态和经纪商账户页面，准备账户末四位、开户时间和报表日期，用一笔最小合规交易验证后再放量；不要发送交易密码。客服应能说明是待确认、被拒绝、暂停还是已产生负调整，并给出下一步需要的最少资料。
提交账号多久算归因成功？
没有统一时限，以经纪商书面确认或下一期报表为准。在确认前按 "未生效" 处理：不做大额交易，不把估算当确定金额。
归因失败会永久失效吗？
不一定。更换实体、账户迁移、代理关系变化、长期无交易或经纪商修正报表都可能改变状态。先找出状态生效日期，区分生效日前后订单再判断。
需要提供密码才能核实返佣吗？
不需要。核验只需账户末四位、开户时间和报表日期等最少资料，任何要求交易密码的 "核验" 流程都应警惕并拒绝。