1. Unternehmen und Zweck der Richtlinie
Diese Website wird von Flyso Markets Ltd. mit Sitz in Commence Chambers, Frett Building, P.O. Box 3163, Road Town, Tortola, VG1110, Britische Jungferninseln, betrieben.Diese Richtlinie erläutert, wie wir Risiken im Zusammenhang mit Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Umgehung von Sanktionen, Betrug und anderer illegaler Nutzung unserer Dienste erkennen, bewerten und mindern.
2. Geltungsbereich
Diese Richtlinie gilt für die Registrierung von Mitgliedern, die Zuordnung von Broker-Konten, die Erfassung von Provisionen, Auszahlungen, die Autorisierung von EAs, Affiliate-Empfehlungen, den Kundenservice sowie relevante Mitarbeiter und Partner.
3. Geschäftsgrenzen
Diese Website ist weder ein Broker noch eine Bank oder ein Anlageberater; sie führt keine Transaktionen durch, nimmt keine Einzahlungen von Brokern entgegen und verwahrt kein Handelskapital der Nutzer. Das Kapital der Nutzer wird von dem von ihnen gewählten Broker gemäß eigenständigen Bedingungen verwahrt; diese Website verarbeitet lediglich die für die Erbringung der Dienstleistungen erforderlichen Mitgliederdaten, Zuordnungsdaten, Provisionsaufzeichnungen und berechtigte Zahlungen.
4. Risikobasierter Ansatz
Wir legen den Umfang der Überprüfung unter Berücksichtigung von Nutzern, Regionen, Brokern, Zahlungskanälen, Kontoaktivitäten, Affiliate-Quellen und bekannten Risikofaktoren fest. Bei erhöhtem Risiko können zusätzliche Informationen, verstärkte Überprüfungen oder Einschränkungen der Dienstleistungen erforderlich sein; diese Richtlinie bedeutet nicht, dass diese Website über eine nicht öffentlich bekannt gegebene Finanzlizenz verfügt.
5. Identitätsprüfung der Kunden
Wir können Namen, Geburtsdatum, Wohnort, Kontaktdaten, einen amtlich ausgestellten Ausweis, einen Adressnachweis, einen Nachweis über die Inhaberschaft des Brokerkontos oder eine Erklärung zur Herkunft der Gelder anfordern und die Übereinstimmung sowie Gültigkeit der Angaben überprüfen. Der Nutzer hat sicherzustellen, dass die Angaben wahrheitsgemäß, vollständig und stets auf dem neuesten Stand sind.
6. Unternehmen, wirtschaftliche Eigentümer und bevollmächtigte Vertreter
Wenn Unternehmen oder Organisationen eine Zusammenarbeit beantragen, überprüfen wir möglicherweise die Registrierungsdaten, die Art der Geschäftstätigkeit, die Vorstandsmitglieder, die wirtschaftlichen Eigentümer, die Eigentümerstruktur und die Vertretungsbefugnisse. Wenn wir die letztendliche Kontrollperson oder die Bevollmächtigungsverhältnisse nicht ermitteln können, behalten wir uns vor, keine Geschäftsbeziehung einzugehen oder diese zu beenden.
7. Sanktionen, politisch exponierte Personen und Hochrisikofaktoren
Sofern dies nach geltendem Recht erforderlich ist oder aus Risikogründen angemessen erscheint, überprüfen wir möglicherweise Sanktionslisten, Informationen zu politisch exponierten Personen sowie andere relevante Hochrisikofaktoren. Übereinstimmungen werden nicht allein aufgrund des Namens automatisch bewertet, sondern im Rahmen des Möglichen weiter überprüft.
8. Überprüfung von Aktivitäten und Provisionen auf Risiken
Wir können auf Anzeichen für Identitätsbetrug oder -diebstahl, doppelte Konten, Betrug bei der Kontozuordnung, Missbrauch verbundener Konten, ungewöhnliche Handelsvolumina, Kreislaufgeschäfte, absichtlich erzeugte Provisionen, gemeinsam genutzte Konten, Unstimmigkeiten in den Daten sowie die Nutzung von EA-Autorisierungen, Affiliate-Empfehlungen oder Provisionsaufzeichnungen zur Weiterleitung von Vorteilen prüfen.Die Überprüfungen können durch manuelle Kontrollen sowie mithilfe der derzeit verfügbaren Systeme erfolgen; es wird nicht behauptet, dass alle Überprüfungen in Echtzeit oder automatisch durchgeführt werden.
9. Auszahlungen und gleichlautende Empfängerdaten
Auszahlungen erfolgen in der Regel ausschließlich auf Konten, die auf den Namen des verifizierten Mitglieds lauten und von diesem selbst verwaltet werden. Die Entgegennahme durch Dritte, Namensabweichungen, häufige Änderungen der Zahlungsdaten, ungewöhnliche Häufigkeiten oder Beträge sowie Einschränkungen bei den Zahlungskanälen können zusätzliche Überprüfungen, Verzögerungen, Sperrungen oder Ablehnungen zur Folge haben. Diese Website fordert Nutzer nicht dazu auf, das Transaktionskapital auf diese Website zu überweisen.
10. Verdächtige Aktivitäten und Beschränkungen
Aufgrund angemessener Risiken oder gesetzlicher Anforderungen können wir zusätzliche Informationen anfordern, die Bearbeitung verzögern, ausstehende Guthaben bis zur Überprüfung sperren, Zahlungen ablehnen, Funktionen einschränken sowie Konten vorübergehend sperren oder kündigen. Wir können Daten auch gemäß gesetzlicher Verpflichtung aufbewahren und mit den zuständigen Behörden zusammenarbeiten; sofern dies gesetzlich untersagt ist, können wir den Nutzern möglicherweise keine Einzelheiten zu Untersuchungen oder Berichten offenlegen.
11. Aufbewahrung von Aufzeichnungen und personenbezogenen Daten
Aufzeichnungen zu Identität, Überprüfungen, Konten, Provisionen und Zahlungen werden nur so lange aufbewahrt, wie dies zur Erreichung der Dienstleistungszwecke, zur Beilegung von Streitigkeiten und zur Erfüllung geltender gesetzlicher Verpflichtungen erforderlich ist. Die Dauer hängt von der Art der Aufzeichnungen und den geltenden Gesetzen ab; eine feste Aufbewahrungsfrist wird nicht zugesagt, sofern dies nicht gesetzlich vorgeschrieben ist. Die Datenverarbeitung unterliegt zudem den Bestimmungen der Datenschutzerklärung.
12. Pflichten der Nutzer und verbotene Handlungen
Nutzer dürfen keine falschen Angaben machen, sich nicht als andere Personen ausgeben, Konten nicht gemeinsam nutzen, keine Zahlungen für unbeteiligte Dritte entgegennehmen, keine Transaktionen oder Empfehlungsaufzeichnungen manipulieren, keine regionalen oder sanktionsbezogenen Beschränkungen umgehen oder diese Website für Betrug, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder andere rechtswidrige Aktivitäten nutzen. Transaktionspasswörter, Bestätigungscodes, vollständige Bankkartendaten oder Zahlungsschlüssel dürfen nicht weitergegeben werden.
13. Aktualisierungen, Beschwerden und Kontakt
Diese Richtlinie wird entsprechend den Änderungen der Dienstleistungen, Risiken und geltenden Gesetze aktualisiert. Fragen zur Einhaltung der Vorschriften, Datenkorrekturen oder Einsprüche gegen restriktive Maßnahmen können über die Kontaktseite eingereicht werden. Diese Richtlinie unterliegt den Gesetzen der Britischen Jungferninseln und anderer relevanter Regionen, die für Flyso Markets Ltd. gelten; konkrete Verpflichtungen, zuständige Behörden und Aufbewahrungsfristen für Daten richten sich nach geltendem Recht und fachlicher Rechtsberatung.