1. Empresa e Objetivo da Política
Este site é operado pela Flyso Markets Ltd., com sede em Commence Chambers, Frett Building, P.O. Box 3163, Road Town, Tortola, VG1110, Ilhas Virgens Britânicas.A presente política descreve a forma como identificamos, avaliamos e reduzimos os riscos de branqueamento de capitais, financiamento do terrorismo, evasão de sanções, fraude e outras utilizações ilegais dos nossos serviços.
2. Âmbito de aplicação
A presente política aplica-se ao registo de membros, à atribuição de contas de corretagem, ao registo de comissões, aos levantamentos, à autorização de EAs, às recomendações de afiliados, ao apoio ao cliente e a todos os colaboradores e parceiros relevantes.
3. Âmbito de Atuação
Este site não é uma corretora, um banco nem um consultor de investimentos; não executa transações, não recebe depósitos de corretoras nem detém o capital de negociação dos utilizadores. Os fundos dos utilizadores são detidos pela corretora por si escolhida, de acordo com termos independentes; este site limita-se a processar os dados dos membros, os dados de atribuição, os registos de comissões de retrocessão e os pagamentos elegíveis necessários para a prestação dos serviços.
4. Princípio da gestão baseada no risco
Determinaremos o nível de verificação com base no utilizador, na região, na corretora, nos canais de pagamento, na atividade da conta, na origem do programa de afiliados e em fatores de risco conhecidos. Riscos mais elevados podem exigir informações adicionais, uma verificação mais rigorosa ou restrições ao serviço; a presente política não implica que este site possua qualquer licença financeira não divulgada.
5. Identificação do cliente
Podemos solicitar o nome, data de nascimento, local de residência, meios de contacto, documento de identificação emitido pelo governo, comprovativo de morada, comprovativo de titularidade da conta na corretora ou declaração sobre a origem dos fundos, e verificar a coerência e validade dos dados. O utilizador deve garantir que os dados são verdadeiros, completos e atualizados atempadamente.
6. Empresas, beneficiários e representantes autorizados
Quando uma empresa ou organização solicitar uma parceria, poderemos verificar os dados de registo, a natureza da atividade, os administradores, os beneficiários efetivos, a estrutura de propriedade e os poderes de representação. Caso não seja possível identificar o controlador final ou as relações de autorização, poderemos recusar o estabelecimento da relação ou rescindi-la.
7. Sanções, figuras públicas com exposição política e fatores de alto risco
Sempre que exigido pela legislação aplicável ou quando o risco o justifique, poderemos verificar informações relativas a sanções, figuras públicas políticas e outros fatores de alto risco. Os resultados da comparação não serão automaticamente qualificados com base apenas no nome, mas serão alvo de uma verificação mais aprofundada, na medida do possível.
8. Verificação de atividades e riscos relacionados com comissões de retorno
Podemos verificar indícios de identidade falsa ou usurpada, contas duplicadas, fraude na atribuição de contas, abuso de contas associadas, volumes de transações anormais, transações circulares, geração intencional de comissões, contas partilhadas por várias pessoas, inconsistências nos dados, bem como sinais de transferência de benefícios através de autorizações de EA, recomendações de afiliados ou registos de comissões de retorno.As verificações podem ser realizadas através de revisão manual e dos sistemas atualmente disponíveis; não se afirma que todas as verificações sejam efetuadas em tempo real ou de forma automática.
9. Levantamentos e Recebimentos em Nome do Titular
Os levantamentos só podem, normalmente, ser efetuados para canais em nome do próprio membro, cujo controlo tenha sido verificado. O recebimento por terceiros, a inconsistência de nomes, a alteração frequente dos dados de receção, a frequência ou montantes anormais, bem como as restrições dos canais, podem desencadear verificações adicionais, atrasos, congelamentos ou recusas. Este site não solicita aos utilizadores que transfiram o capital da transação para o mesmo.
10. Atividades suspeitas e medidas restritivas
Com base em riscos razoáveis ou requisitos legais, podemos solicitar informações adicionais, atrasar o processamento, congelar saldos pendentes de revisão, recusar pagamentos, restringir funcionalidades, suspender ou encerrar contas. Também podemos, quando exigido por lei, conservar dados e cooperar com as autoridades competentes; caso a lei o proíba, poderemos não ser capazes de divulgar aos utilizadores detalhes da investigação ou do relatório.
11. Conservação de registos e dados pessoais
Os registos relativos à identidade, à verificação, à conta, às comissões de retorno e aos pagamentos são conservados apenas durante o período necessário para a prestação dos serviços, a resolução de litígios e o cumprimento das obrigações legais aplicáveis. Esse período depende da categoria dos registos e da legislação aplicável, não sendo possível comprometer-se com um prazo fixo sem confirmação legal. O tratamento dos dados está igualmente sujeito à Política de Privacidade.
12. Obrigações do utilizador e comportamentos proibidos
O utilizador não deve fornecer dados falsos, usurpar identidades, partilhar contas, receber pagamentos em nome de terceiros não relacionados, manipular transações ou registos de recomendações, contornar restrições regionais ou sanções, nem utilizar este site para praticar fraude, branqueamento de capitais, financiamento do terrorismo ou outras atividades ilegais. Não é permitido enviar senhas de transação, códigos de verificação, dados completos de cartões bancários ou chaves de pagamento.
13. Atualizações, reclamações e contacto
A política será atualizada de acordo com as alterações nos serviços, riscos e legislação aplicável. Questões de conformidade, correções de dados ou reclamações relativas a medidas restritivas podem ser enviadas através da página de contacto. A presente política é aplicada de acordo com a legislação das Ilhas Virgens Britânicas e de outras regiões relevantes aplicáveis à Flyso Markets Ltd.; as obrigações específicas, as autoridades competentes e os prazos de conservação de dados regem-se pela legislação aplicável e pelo parecer jurídico especializado.