1. Société et objet de la politique
Ce site est exploité par Flyso Markets Ltd., dont l’adresse est Commence Chambers, Frett Building, P.O. Box 3163, Road Town, Tortola, VG1110, Îles Vierges britanniques.La présente politique explique comment nous identifions, évaluons et atténuons les risques liés au blanchiment d’argent, au financement du terrorisme, au contournement des sanctions, à la fraude et à toute autre utilisation illicite de nos services.
2. Champ d’application
La présente politique s'applique à l'inscription des membres, à l'attribution des comptes de courtiers, à l'enregistrement des commissions de parrainage, aux retraits, à l'autorisation des EA, aux recommandations d'affiliation, au service client ainsi qu'aux personnes concernées et aux partenaires.
3. Limites de l’activité
Ce site n’est ni un courtier, ni une banque, ni un conseiller en investissement ; il n’exécute aucune transaction, ne reçoit aucun dépôt de courtier et ne détient pas le capital de trading des utilisateurs. Les fonds des utilisateurs sont détenus par le courtier de leur choix conformément à des conditions générales indépendantes ; ce site traite uniquement les informations des membres, les données d’attribution, les enregistrements de commissions de parrainage et les paiements éligibles nécessaires à la fourniture des services.
4. Principe fondé sur le risque
Nous déterminons le niveau de vérification en fonction de l’utilisateur, de la région, du courtier, du canal de paiement, de l’activité du compte, de la source d’affiliation et des facteurs de risque connus. Un risque élevé peut nécessiter des informations complémentaires, un contrôle renforcé ou une limitation des services ; la présente politique ne signifie pas que ce site détient une licence financière non divulguée.
5. Identification des clients
Nous pouvons demander le nom, la date de naissance, le lieu de résidence, les coordonnées, une pièce d’identité délivrée par les autorités publiques, un justificatif de domicile, la preuve de la titularité du compte chez le courtier ou une explication de l’origine des fonds, et nous nous réservons le droit de vérifier la cohérence et la validité de ces informations. L’utilisateur s’engage à garantir que ces informations sont véridiques, complètes et mises à jour en temps opportun.
6. Entreprises, bénéficiaires effectifs et représentants autorisés
Lorsqu’une entreprise ou une organisation sollicite une collaboration, nous pouvons vérifier les informations d’enregistrement, la nature de l’activité, les administrateurs, les bénéficiaires effectifs, la structure de propriété et les pouvoirs des représentants. Si nous ne parvenons pas à identifier le contrôleur ultime ou les relations de procuration, nous pouvons refuser d’établir une relation ou y mettre fin.
7. Sanctions, personnalités politiques et facteurs à haut risque
Lorsque la législation applicable l’exige ou que le risque le justifie raisonnablement, nous pouvons vérifier les informations relatives aux sanctions, aux personnalités politiques exposées et aux facteurs de risque élevés associés. Les résultats de la vérification ne seront pas automatiquement qualifiés sur la seule base du nom, mais feront l’objet d’une vérification plus approfondie dans la mesure du possible.
8. Contrôle des risques liés aux activités et aux commissions de rétribution
Nous pouvons contrôler les cas d’usurpation d’identité ou de fausse identité, les comptes en double, la fraude liée à l’attribution des comptes, l’utilisation abusive de comptes liés, les volumes de transactions anormaux, les transactions circulaires, la génération intentionnelle de commissions, les comptes partagés par plusieurs personnes, les incohérences dans les informations, ainsi que les signes de transfert d’avantages par le biais d’autorisations EA, de recommandations d’affiliation ou d’historique de commissions de référence.Ces contrôles peuvent être effectués par le biais d’une vérification manuelle et des systèmes actuellement disponibles ; nous ne prétendons pas que tous les contrôles soient effectués en temps réel ou de manière automatisée.
9. Retraits et réception des fonds au nom du titulaire
Les retraits ne peuvent généralement être versés que vers des moyens de paiement au nom du membre vérifié et sous son contrôle. Les retraits par un tiers, les divergences de nom, les modifications fréquentes des coordonnées bancaires, les fréquences ou montants anormaux, ainsi que les restrictions liées aux moyens de paiement, peuvent entraîner des vérifications supplémentaires, des retards, des gel des fonds ou des refus. Notre site ne demande jamais aux utilisateurs de transférer le capital de leurs transactions vers notre site.
10. Activités suspectes et mesures restrictives
En fonction d’une évaluation raisonnable des risques ou d’exigences légales, nous pouvons demander des informations complémentaires, retarder le traitement, geler les soldes en attente de vérification, refuser un paiement, restreindre certaines fonctionnalités, suspendre ou résilier un compte. Nous pouvons également conserver des données et coopérer avec les autorités compétentes lorsque la loi l’exige ; si la loi l’interdit, il se peut que nous ne puissions pas divulguer aux utilisateurs les détails de l’enquête ou du rapport.
11. Conservation des données et informations personnelles
Les enregistrements relatifs à l’identité, aux vérifications, aux comptes, aux commissions de parrainage et aux paiements ne sont conservés que pendant la durée nécessaire à la réalisation des objectifs du service, au traitement des litiges et au respect des obligations légales applicables. Cette durée dépend de la catégorie des enregistrements et de la législation applicable ; aucune durée fixe n’est garantie en l’absence de confirmation légale. Le traitement des données est également soumis à la politique de confidentialité.
12. Obligations de l’utilisateur et comportements interdits
L’utilisateur s’interdit de fournir de fausses informations, d’usurper l’identité d’autrui, de partager son compte, d’encaisser des fonds pour le compte de tiers non concernés, de manipuler les transactions ou les historiques de recommandations, de contourner les restrictions géographiques ou les sanctions, ou d’utiliser ce site à des fins de fraude, de blanchiment d’argent, de financement du terrorisme ou d’autres activités illégales. Il est interdit de communiquer des mots de passe de transaction, des codes de vérification, les données complètes d’une carte bancaire ou des clés de paiement.
13. Mises à jour, réclamations et contact
La présente politique sera mise à jour en fonction de l’évolution des services, des risques et de la législation applicable. Les questions de conformité, les demandes de rectification de données ou les recours contre des mesures restrictives peuvent être soumis via la page de contact. La présente politique est régie par la législation des Îles Vierges britanniques et des autres territoires concernés applicable à Flyso Markets Ltd. ; les obligations spécifiques, les autorités compétentes et les durées de conservation des données sont déterminées par la législation applicable et les avis juridiques spécialisés.