1. الشركة وأهداف السياسة
يتم تشغيل هذا الموقع من قبل شركة Flyso Markets Ltd.، وعنوانها هو Commence Chambers, Frett Building, P.O. Box 3163, Road Town, Tortola, VG1110, British Virgin Islands.توضح هذه السياسة كيفية قيامنا بتحديد وتقييم وتقليل مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب والالتفاف على العقوبات والاحتيال وغير ذلك من الاستخدامات غير القانونية للخدمات.
2. نطاق التطبيق
تنطبق هذه السياسة على تسجيل الأعضاء، وإسناد حسابات الوسطاء، وسجلات العمولات، وعمليات السحب، وتفويض المستشارين الآليين (EA)، والتوصيات التابعة، وخدمة العملاء، والأشخاص المعنيين والشركاء.
3. حدود النشاط
هذا الموقع ليس وسيطًا أو بنكًا أو مستشارًا استثماريًا، ولا ينفذ الصفقات، ولا يتلقى إيداعات من الوسطاء، ولا يحتفظ برأس مال تداول المستخدمين. يتم الاحتفاظ بأموال المستخدمين لدى الوسيط الذي يختاره المستخدم وفقًا لشروط مستقلة؛ ويقتصر دور هذا الموقع على معالجة بيانات الأعضاء وبيانات الإحالة وسجلات العمولات والمدفوعات المؤهلة اللازمة لتقديم الخدمة.
4. مبدأ التركيز على المخاطر
نحدد مستوى التدقيق بناءً على المستخدم والمنطقة والوسيط وقنوات الدفع ونشاط الحساب ومصدر برنامج الشراكة وعوامل المخاطرة المعروفة. قد تتطلب المخاطر العالية تقديم معلومات إضافية أو تشديد التدقيق أو تقييد الخدمة؛ ولا تعني هذه السياسة حصول هذا الموقع على أي ترخيص مالي غير معلن.
5. تحديد هوية العميل
قد نطلب الاسم وتاريخ الميلاد ومكان الإقامة وبيانات الاتصال ووثيقة هوية صادرة عن جهة حكومية وإثبات العنوان وبيانات ملكية حساب الوسيط أو توضيح مصدر الأموال، ونقوم بالتحقق من اتساق وصحة هذه البيانات. يجب على المستخدم ضمان صحة البيانات واكتمالها وتحديثها في الوقت المناسب.
6. الشركات والمستفيدون والممثلون المفوضون
عندما تتقدم شركة أو منظمة بطلب للتعاون، قد نقوم بالتحقق من بيانات التسجيل وطبيعة الأعمال وأعضاء مجلس الإدارة والمستفيدين الفعليين وهيكل الملكية وصلاحيات الممثلين. وفي حالة عدم التمكن من تحديد الجهة التي تمارس السيطرة النهائية أو علاقات التفويض، يجوز لنا عدم إقامة العلاقة أو إنهاؤها.
7. العقوبات والشخصيات السياسية العامة وعوامل المخاطر العالية
عندما تقتضي القوانين المعمول بها ذلك أو عندما تقتضي المخاطر المعقولة، قد نقوم بالتحقق من قوائم العقوبات والشخصيات السياسية البارزة والمعلومات ذات المخاطر العالية ذات الصلة. لن يتم تصنيف نتائج المطابقة تلقائيًا بناءً على الاسم وحده، بل سيتم التحقق منها بشكل إضافي في حدود الإمكان.
8. فحص مخاطر الأنشطة والعمولات المرتجعة
قد نقوم بفحص حالات الهوية المزيفة أو المسروقة، والحسابات المكررة، والاحتيال في إسناد الحسابات، وإساءة استخدام الحسابات المرتبطة، وحجم المعاملات غير العادي، والمعاملات الدائرية، وتوليد العمولات عن عمد، والحسابات المشتركة بين عدة أشخاص، وتضارب البيانات، بالإضافة إلى أي مؤشرات على استغلال ترخيص EA أو التوصيات التابعة أو سجلات العمولات المردودة لتحويل المصالح.قد يتم إجراء الفحص من خلال المراجعة اليدوية والأنظمة المتاحة فعليًّا في الوقت الحالي، ولا ندعي أن جميع عمليات الفحص تتم في الوقت الفعلي أو بشكل آلي.
9. السحب واستلام الأموال باسم صاحب الحساب
عادةً ما يتم دفع السحب فقط إلى القنوات التي تحمل نفس الاسم والتي يتحكم فيها العضو الذي تم التحقق منه شخصيًا. قد يؤدي الاستلام نيابةً عن طرف ثالث، أو عدم تطابق الاسم، أو التعديل المتكرر لبيانات الاستلام، أو التكرار غير العادي أو المبالغ غير العادية، بالإضافة إلى قيود القنوات، إلى إجراء تحقق إضافي أو تأخير أو تجميد أو رفض. لن يطلب هذا الموقع من المستخدم تحويل رأس مال التداول إلى هذا الموقع.
10. الأنشطة المشبوهة والإجراءات التقييدية
بناءً على المخاطر المعقولة أو المتطلبات القانونية، يجوز لنا طلب معلومات إضافية، أو تأخير المعالجة، أو تجميد الرصيد قيد المراجعة، أو رفض الدفع، أو تقييد الوظائف، أو تعليق الحساب أو إنهاؤه. كما يجوز لنا الاحتفاظ بالبيانات والتعاون مع السلطات المختصة وفقًا للمتطلبات القانونية؛ وقد لا نتمكن من الكشف عن تفاصيل التحقيق أو التقرير للمستخدمين إذا كان ذلك محظورًا بموجب القانون.
11. حفظ السجلات والمعلومات الشخصية
يتم الاحتفاظ بسجلات الهوية والمراجعة والحسابات والعمولات المستردة والمدفوعات فقط خلال المدة اللازمة لتحقيق أغراض الخدمة ومعالجة النزاعات والوفاء بالالتزامات القانونية المعمول بها. تعتمد المدة على فئة السجلات والقوانين المعمول بها، ولا نلتزم بمدة محددة ما لم يتم تأكيد ذلك قانونًا. يخضع معالجة البيانات أيضًا لسياسة الخصوصية.
12. التزامات المستخدم والأفعال المحظورة
يحظر على المستخدم تقديم معلومات كاذبة، أو انتحال الهوية، أو مشاركة الحساب، أو تحصيل الأموال نيابة عن طرف ثالث غير ذي صلة، أو التلاعب بسجلات التداول أو التوصيات، أو التحايل على القيود الإقليمية أو العقوبات، أو استغلال هذا الموقع للقيام بأعمال الاحتيال، أو غسل الأموال، أو تمويل الإرهاب، أو أي أنشطة غير قانونية أخرى. يحظر إرسال كلمات مرور التداول، أو رموز التحقق، أو بيانات بطاقة الائتمان الكاملة، أو مفاتيح الدفع.
13. التحديثات والشكاوى والاتصال
سيتم تحديث هذه السياسة وفقًا للتغيرات في الخدمات والمخاطر والقوانين المعمول بها. يمكن تقديم الشكاوى المتعلقة بالامتثال أو تصحيح البيانات أو الطعن في الإجراءات التقييدية من خلال صفحة الاتصال. تُنفذ هذه السياسة وفقًا لقوانين جزر فيرجن البريطانية والمناطق الأخرى ذات الصلة التي تنطبق على Flyso Markets Ltd.؛ وتخضع الالتزامات المحددة والسلطات المختصة ومدة الاحتفاظ بالبيانات للقوانين المعمول بها والمشورة القانونية المتخصصة.