1. La empresa y el objetivo de la política
Este sitio web es operado por Flyso Markets Ltd., con domicilio social en Commence Chambers, Frett Building, P.O. Box 3163, Road Town, Tórtola, VG1110, Islas Vírgenes Británicas.La presente política describe cómo identificamos, evaluamos y mitigamos los riesgos de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo, elusión de sanciones, fraude y otros usos ilícitos de los servicios.
2. Ámbito de aplicación
La presente política se aplica al registro de miembros, la atribución de cuentas de corredores, el registro de comisiones, los retiros de fondos, la autorización de EA, las recomendaciones de afiliados, el servicio de atención al cliente y al personal y socios relacionados.
3. Límites de la actividad
Este sitio web no es un bróker, un banco ni un asesor de inversiones; no ejecuta operaciones, no recibe depósitos de brókers ni retiene el capital de negociación de los usuarios. Los fondos de los usuarios son retenidos por el bróker que elijan, de acuerdo con condiciones independientes; este sitio web solo gestiona los datos de los miembros, los datos de atribución, los registros de comisiones y los pagos que cumplan los requisitos necesarios para la prestación de los servicios.
4. Principio basado en el riesgo
Determinaremos el nivel de verificación en función de los usuarios, la región, el bróker, los canales de pago, la actividad de la cuenta, la procedencia de los afiliados y los factores de riesgo conocidos. Un riesgo elevado puede requerir información adicional, una verificación más rigurosa o la restricción de los servicios; esta política no implica que este sitio web cuente con ninguna licencia financiera no divulgada.
5. Identificación del cliente
Podemos solicitar el nombre, la fecha de nacimiento, el lugar de residencia, los datos de contacto, un documento de identidad expedido por las autoridades, un justificante de domicilio, la titularidad de la cuenta del bróker o una explicación sobre el origen de los fondos, y verificar la coherencia y validez de la información. El usuario debe garantizar que los datos sean veraces, completos y se actualicen oportunamente.
6. Empresas, beneficiarios y representantes autorizados
Cuando una empresa u organización solicite colaborar con nosotros, podremos verificar los datos de registro, la naturaleza de la actividad, los consejeros, los beneficiarios efectivos, la estructura de propiedad y las facultades de representación. En caso de que no sea posible identificar al controlador final o la relación de representación, nos reservamos el derecho a no establecer la relación o a rescindirla.
7. Sanciones, personas políticas de alto perfil y factores de alto riesgo
Cuando así lo exija la legislación aplicable o lo requiera razonablemente el riesgo, podremos comprobar la existencia de sanciones, personas políticas de alto perfil e información relacionada con riesgos elevados. Los resultados de la comprobación no se calificarán automáticamente basándose únicamente en el nombre, sino que se verificarán más a fondo en la medida de lo posible.
8. Control de riesgos en actividades y comisiones de retroceso
Podemos comprobar la existencia de identidades falsas o suplantadas, cuentas duplicadas, fraude en la atribución de cuentas, uso indebido de cuentas vinculadas, volúmenes de operaciones anómalos, operaciones circulares, generación intencionada de comisiones, cuentas compartidas por varias personas, inconsistencias en los datos, así como indicios de transferencia de beneficios mediante autorizaciones de EA, recomendaciones de afiliados o registros de comisiones de retroceso.Las comprobaciones pueden realizarse mediante revisión manual y los sistemas disponibles en la actualidad; no se afirma que todas las comprobaciones se realicen en tiempo real o de forma automática.
9. Retiradas y recepción de pagos a nombre del titular
Por lo general, los retiros solo se pueden abonar en canales a nombre del propio miembro verificado y bajo su control. La recepción por parte de terceros, la discrepancia en el nombre, las modificaciones frecuentes de los datos de recepción, la frecuencia o los importes anómalos, así como las restricciones de los canales, pueden dar lugar a verificaciones adicionales, retrasos, bloqueos o denegaciones. Esta plataforma no solicitará a los usuarios que transfieran el capital de las operaciones a la misma.
10. Actividades sospechosas y medidas restrictivas
En función de riesgos razonables o requisitos legales, podemos solicitar información adicional, retrasar la tramitación, congelar saldos pendientes de revisión, rechazar pagos, restringir funciones, suspender o cancelar cuentas. Asimismo, podemos conservar datos y colaborar con las autoridades competentes cuando así lo exija la ley; si la ley lo prohíbe, es posible que no podamos revelar a los usuarios los detalles de las investigaciones o los informes.
11. Conservación de registros y datos personales
Los registros de identidad, auditoría, cuentas, comisiones de retroceso y pagos se conservarán únicamente durante el tiempo necesario para cumplir con los fines del servicio, resolver controversias y cumplir con las obligaciones legales aplicables. El plazo dependerá de la categoría de los registros y de la legislación aplicable, sin que se comprometa un plazo fijo salvo que así lo confirme la ley. El tratamiento de los datos también está sujeto a la Política de privacidad.
12. Obligaciones del usuario y conductas prohibidas
El usuario no podrá facilitar datos falsos, suplantar la identidad de otros, compartir cuentas, cobrar en nombre de terceros ajenos, manipular transacciones o registros de recomendaciones, eludir restricciones regionales o sanciones, ni utilizar este sitio web para cometer fraudes, blanquear capitales, financiar el terrorismo u otras actividades ilegales. Queda prohibido enviar contraseñas de operaciones, códigos de verificación, datos completos de tarjetas bancarias o claves de pago.
13. Actualizaciones, reclamaciones y contacto
La política se actualizará en función de los cambios en los servicios, los riesgos y la legislación aplicable. Las cuestiones de cumplimiento, las correcciones de datos o las reclamaciones sobre medidas restrictivas pueden presentarse a través de la página de contacto. La presente política se aplica de conformidad con la legislación de las Islas Vírgenes Británicas y otras jurisdicciones pertinentes aplicables a Flyso Markets Ltd.; las obligaciones específicas, las autoridades competentes y los plazos de conservación de los datos se regirán por la legislación aplicable y el asesoramiento jurídico especializado.